Nigba ti o ba pinnu lati yọ rẹ winnings lati ẹya online itatẹtẹ, o lojiji beere lati pese awọn iwe aṣẹ. Iwe irinna kan, iwe-owo ohun elo, nigbami paapaa selfie ti o ni iwe irinna rẹ… Ilana naa dabi pe ko wulo, ṣugbọn o ṣe pataki. Eyi ni KYC, ilana ijẹrisi idanimọ, eyiti o ti di dandan fun gbogbo awọn iru ẹrọ ayokele iwe-aṣẹ.
A igbalode crypto itatẹtẹ pẹlu kan jakejado asayan ti ere ere ati igbega. Fi ara rẹ bọlẹ ni agbaye ti igbadun ati igbadun!
Awọn kasino kii ṣe aabo fun ara wọn nikan ṣugbọn tun ni ibamu pẹlu awọn ibeere awọn olutọsọna, yago fun awọn itanran, ati ṣẹda agbegbe ailewu fun awọn oṣere. Jẹ ki a ṣawari kini awọn lẹta mẹta wọnyi tumọ si, idi ti ijẹrisi jẹ pataki, ati bii o ṣe n ṣiṣẹ ni iṣe.
Itumọ ati ohun elo ti KYC
KYC duro fun "Mọ Onibara Rẹ." Ni aaye ti awọn casinos ori ayelujara, o jẹ ilana idaniloju idanimọ ẹrọ orin ti o jẹ dandan ti pẹpẹ naa ṣe ṣaaju isanwo awọn ere tabi ni ọran ti awọn iṣowo ifura. Awọn itatẹtẹ ibeere awọn iwe aṣẹ ifẹsẹmulẹ ti o ba wa a gidi eniyan, ati ki o ko a fictitious ti ohun kikọ silẹ tabi a bot lilo elomiran data.
Ni iṣe, eyi pẹlu pipese ẹda iwe irinna rẹ, nigba miiran iwe-aṣẹ awakọ rẹ, iwe-aṣẹ ohun elo, tabi alaye banki lati jẹrisi adirẹsi rẹ. Ni awọn igba miiran, selfie ti o ni iwe irinna rẹ yoo nilo lati rii daju pe iwe naa jẹ tirẹ. Lakoko ti o le dabi alaṣẹ, ilana yii ti di idiwọn fun gbogbo awọn iru ẹrọ ti a fun ni iwe-aṣẹ.
Ni ifarabalẹ, KYC nigbagbogbo n pe ni ijẹrisi tabi idanimọ. Koko-ọrọ jẹ kanna: kasino nilo lati rii daju pe akọọlẹ naa jẹ ti ẹni kan pato, ti o rii daju, kii ṣe ete itanjẹ. Ijẹrisi yii ṣe aabo kii ṣe pẹpẹ nikan ṣugbọn awọn oṣere funrara wọn lati ole idanimo ati awọn adanu owo.
Kí nìdí ni KYC pataki fun online kasino?
Idi akọkọ ni ibamu pẹlu awọn ibeere iwe-aṣẹ. Awọn ara ilana gẹgẹbi Alaṣẹ Awọn ere Awọn Malta (MGA) ati awọn alaṣẹ iwe-aṣẹ ti Curaçao ati Kahnawake ko funni ni awọn iwe-aṣẹ iṣẹ laisi ilana idaniloju ẹrọ orin. A itatẹtẹ lai KYC ewu ọdun awọn oniwe-aṣẹ, eyi ti o jẹ bi tilekun awọn oniwe-owo.
Online ayo jegudujera gba ọpọlọpọ awọn fọọmu. Diẹ ninu awọn ṣẹda dosinni ti awọn iroyin iro lati beere awọn imoriri kaabo, lakoko ti awọn miiran lo awọn kaadi banki ji fun awọn idogo ati lẹhinna beere yiyọkuro si akọọlẹ miiran. KYC (Mọ Onibara Rẹ) ṣe idiwọ awọn ero wọnyi ni orisun wọn, nitori sisopọ awọn akọọlẹ mẹwa si iwe irinna kan ko ṣee ṣe.
Awọn kasino ori ayelujara nigbagbogbo ni ifọkansi nipasẹ awọn eto iṣiṣẹ owo. Fun apẹẹrẹ, awọn ọdaràn fi owo nla pamọ, gbe awọn tẹtẹ lọpọlọpọ lati ṣe adaṣe iṣẹ ṣiṣe, ati lẹhinna yọ owo kuro, gba owo mimọ. KYC (Mọ Onibara Rẹ) ṣe iranlọwọ lati ṣe atẹle awọn iṣẹ wọnyi nipa ṣiṣe ijẹrisi ipilẹṣẹ ti awọn idogo ati idamo awọn iṣowo ifura. Ni idi eyi, o jẹ ibeere ti ofin lodi si iṣowo ti ipanilaya ati gbigbe owo.
Ijẹrisi ọjọ-ori jẹ ọran lọtọ. Ayo ti wa ni idinamọ fun labele ni julọ awọn sakani, ati awọn itatẹtẹ wa ni ti beere lati mọ daju wipe awọn ẹrọ orin ti wa ni 18 tabi 21 ọdún, da lori awọn orilẹ-ede. Awọn itanran fun awọn irufin le de ọdọ awọn miliọnu dọla, nitorinaa awọn iru ẹrọ gba ijẹrisi ọjọ-ori ni pataki.
Bawo ni ilana KYC ṣe n ṣiṣẹ?
Awọn ilana bẹrẹ pẹlu kan ìbéèrè lati awọn itatẹtẹ, eyi ti o maa waye nigba ti o ba gbiyanju rẹ akọkọ yiyọ kuro. Syeed yoo sọ fun ọ nipasẹ imeeli tabi window agbejade ninu akọọlẹ rẹ nipa awọn iwe aṣẹ ti o nilo.
Awọn iwe aṣẹ ijẹrisi
- Iwe irinna rẹ tabi iwe-aṣẹ awakọ jẹ ohun akọkọ ti kasino yoo beere fun. Iwe-ipamọ gbọdọ jẹ wulo, le ṣee ṣe, pẹlu gbogbo awọn igun ti o han ati pe ko si awọn egbegbe ti a ge. Syeed jẹri fọto, ọjọ ibi, ọjọ ipari, ati pe alaye naa baamu ohun ti a pese lakoko iforukọsilẹ. Ti orukọ lori akọọlẹ ba yatọ si orukọ lori iwe irinna, ijẹrisi naa yoo kuna.
- Ijẹrisi adirẹsi ni a nilo fun idena jegudujera ati awọn idi agbegbe. Iwe-owo IwUlO kan, alaye banki, tabi akiyesi owo-ori ti o jade ko ju oṣu mẹta lọ ṣaaju jẹ itẹwọgba. Iwe naa gbọdọ fi orukọ, adirẹsi, ati ọjọ han. Awọn sikirinisoti imeeli ni gbogbogbo ko gba; faili atilẹba tabi fọto ti o ni agbara giga ti iwe-ẹri ti a tẹjade ni a nilo.
- Selfie ti o mu iwe irinna rẹ ko nilo nigbagbogbo, ṣugbọn iṣe yii n di wọpọ. Awọn kasino beere lọwọ rẹ lati mu iwe irinna rẹ sunmọ oju rẹ ki fọto ati oju rẹ ba han. Nigba miiran, wọn beere lọwọ rẹ lati kọ ọjọ ti o wa lọwọlọwọ ati orukọ kasino lori iwe kan lati yago fun lilo awọn fọto atijọ.
Ijẹrisi biometric
Idanwo wiwa, tabi ṣayẹwo igbesi aye, ni a lo lati jẹrisi pe eniyan gidi wa lẹhin iboju, kii ṣe fọto tabi fidio. Eto naa beere lọwọ rẹ lati paju, yi ori rẹ si ẹgbẹ, tabi rẹrin musẹ ni kamẹra. Algoridimu ṣe itupalẹ awọn agbeka rẹ ni akoko gidi ati ṣe afiwe wọn si irisi eniyan gidi kan. Gbiyanju lati aṣiwere eto naa pẹlu fọto ti a tẹjade tabi fidio kii yoo ṣiṣẹ.
Ṣiṣayẹwo oju n ṣiṣẹ ni afiwe. Eto naa ṣe itupalẹ aaye laarin awọn oju rẹ, irisi imu rẹ, laini ẹhin rẹ, ati awọn ẹya alailẹgbẹ miiran. Eto naa ṣe afiwe data yii si fọto iwe irinna rẹ. Ti baramu ba kọja iloro kan (nigbagbogbo ni ayika 95%), ijẹrisi naa ti pari ni aṣeyọri. Imọ-ẹrọ naa jọra si eyiti o lo lati ṣii foonuiyara pẹlu oju rẹ.
Ijẹrisi biometric ni awọn eto ilọsiwaju lọ siwaju. Diẹ ninu awọn iru ẹrọ ṣepọ idanimọ itẹka tabi iwoye iris, botilẹjẹpe eyi kii ṣe loorekoore ni awọn kasino ori ayelujara nitori iwulo fun ohun elo amọja.
Ijẹrisi aaye data
Awọn atokọ ijẹniniya jẹ ami iyasọtọ akọkọ ti a lo lati ṣayẹwo alaye ẹrọ orin kan. Kasino jẹ ọranyan lati rii daju pe alabara ko ṣe atokọ nipasẹ OFAC (US Office of Foreign Assets Control), UN, tabi European Union. Ti orukọ kan ba baamu ẹnikan lori atokọ awọn ijẹniniya, akọọlẹ naa ti dinamọ titi ti alaye yoo fi gba.
Awọn eniyan ti o fara han ni iselu (PEPs) wa labẹ ayewo imudara. Ti o ba di ọfiisi gbangba, ni asopọ si isuna ipinlẹ, tabi ti o ni ibatan si PEP, kasino yoo ṣe itupalẹ pipe ti awọn orisun igbeowo rẹ. Eleyi ko ko laisọfa a wiwọle lori ayo , sugbon dipo afikun ayẹwo lati se owo laundering.
Ọjọ-ori rẹ jẹ ijẹrisi laifọwọyi ni lilo ọjọ ibi ti o han lori ID rẹ. Awọn eto safiwe rẹ alaye si awọn kere ori laaye ninu awọn itatẹtẹ ká ẹjọ, ojo melo 18 tabi 21. Geolocation ti wa ni pinnu nipa lilo adiresi IP rẹ, GPS data (ti o ba ti ndun lati kan mobile ẹrọ), ati awọn adirẹsi han lori rẹ ID.
Nigbawo ni ijẹrisi KYC bẹrẹ?
Iyọkuro akọkọ jẹ aaye okunfa ti o wọpọ julọ. Ọpọlọpọ awọn kasino ko beere awọn iwe aṣẹ nigbati fiforukọṣilẹ tabi idogo, gbigba awọn ẹrọ orin lati bẹrẹ lati mu lẹsẹkẹsẹ. Bibẹẹkọ, ni kete ti ibeere yiyọ kuro, eto naa n beere ijẹrisi laifọwọyi.
Idogo nla tabi iwọn giga ti awọn tẹtẹ mu awọn ifura wa ninu eto aabo. Ti ọpọlọpọ ẹgbẹrun dọla tabi awọn owo ilẹ yuroopu lojiji han ninu akọọlẹ kan, ati lẹhinna ẹrọ orin fi awọn tẹtẹ diẹ silẹ ati yọ owo kuro lẹsẹkẹsẹ, eyi le tumọ bi igbiyanju ni laundering owo.
Iṣẹ ifura nfa awọn itaniji eto laifọwọyi. Eyi pẹlu awọn akọọlẹ lọpọlọpọ lati adiresi IP kanna, lilo VPN kan lati fori awọn ihamọ geo-ihamọ, awọn ilana kalokalo dani, tabi awọn igbiyanju lati lo anfani awọn ipese ajeseku. Awọn iṣẹ aabo le di akọọlẹ kan dina titi ilana ijẹrisi kikun yoo pari, eyiti o pẹlu ipe fidio kan lati jẹrisi idanimọ.
Ti ndun lati ipo dani nigbagbogbo n fa ifura. Ti o ba forukọsilẹ lati adiresi IP ni orilẹ-ede kan, ati ni ọsẹ kan lẹhinna wọle lati kọnputa miiran, eto naa yoo ro pe o ṣee ṣe gige akọọlẹ tabi irufin iwe-aṣẹ. Awọn itatẹtẹ yoo beere ẹya alaye fun awọn iyipada ni geolocation ati atilẹba ti o ti wiwa ofin ni titun ekun, gẹgẹ bi awọn kan fisa, ofurufu tiketi, tabi atilẹba ti o ti adirẹsi.
Awọn ẹdun ọkan tabi awọn ariyanjiyan jẹ idi miiran fun iwadii kikun diẹ sii. Ti ẹrọ orin kan ba kan si atilẹyin alabara nipa idiyele laigba aṣẹ tabi fi ẹsun kan pẹlu olutọsọna, itatẹtẹ yoo ṣe iṣayẹwo akọọlẹ kikun. Iwọn aabo yii ṣe idaniloju ẹtọ ti ẹdun naa ati ṣe ilana eyikeyi igbiyanju ni ifọwọyi.
Ibasepo laarin KYC ati AML
AML duro fun Anti-Owo Laundering. O ti wa ni a okeerẹ eto fun a Iṣakoso owo lẹkọ ti idi ni a da ati ki o se awọn lilo ti kasino lati a launder owo lati odaran akitiyan. KYC (Mọ Onibara Rẹ) jẹ laini aabo akọkọ ninu eto yii, ṣiṣe idanimọ idanimọ ẹrọ orin paapaa ṣaaju awọn owo bẹrẹ lati gbe nipasẹ pẹpẹ.
KYC ti ṣepọ sinu eto AML gẹgẹbi igbesẹ ibẹrẹ dandan. Laisi ijẹrisi idanimọ, ko ṣee ṣe lati wa ipilẹṣẹ ti awọn owo, ṣayẹwo boya oṣere kan wa lori awọn atokọ ijẹniniya, tabi pinnu boya wọn jẹ eniyan ti o han gbangba nipa iṣelu. Lẹhin ijerisi, a gbe data ẹrọ orin lọ si eto AML, eyiti o ṣe abojuto awọn iṣowo nigbagbogbo ati ṣe idanimọ awọn ilana ifura. Awọn ilana mejeeji ṣiṣẹ ni afiwe ati ni ibamu si ara wọn.
Imọ imuse ti KYC
El primer paso en la implementación técnica consiste en subir documentos a través de su cuenta personal. Tras solicitar la verificación, aparecerá una sección de «Documentos» o «Verificación» en su cuenta, donde podrá subir escaneos o fotografías de su pasaporte, comprobante de domicilio y demás documentos requeridos. La plataforma suele admitir formatos JPG, PNG y PDF con un límite de tamaño de archivo de 5 a 10 MB. Es importante que la imagen sea nítida, sin reflejos ni sombras, y que se vean todas las esquinas del documento.
Integration pẹlu ijerisi olupese simplifies awọn ilana fun awọn itatẹtẹ ati ki o streamlines o fun awọn ẹrọ orin. Awọn iru ẹrọ pataki ṣiṣẹ pẹlu awọn iṣẹ bii Sumsub, IDnow, ati Passbase, eyiti o ṣe amọja ni ijẹrisi iwe aladaaṣe. Awọn ọna ṣiṣe wọnyi lo ẹkọ ẹrọ lati ṣe idanimọ ọrọ, rii daju ododo ti awọn ẹya aabo iwe, ati ṣe afiwe awọn fọto si awọn ara ẹni. Ijọpọ jẹ nipasẹ API, ati pe gbogbo ilana le gba nibikibi lati awọn iṣẹju 5 si awọn wakati pupọ.
Awọn akoko ṣiṣe yatọ da lori idiju ti ijerisi ati iṣẹ ṣiṣe ti ẹgbẹ aabo. Pẹlu ijẹrisi adaṣe nipasẹ olupese iṣopọ, awọn iwe aṣẹ le fọwọsi ni iṣẹju 5 si 15. Ijẹrisi afọwọṣe le gba nibikibi lati awọn wakati pupọ si awọn wakati 48, paapaa ti o ba gba ibeere naa ni ipari ose.
Awọn ibeere ilana
Awọn iwe-aṣẹ pinnu okun ti awọn ibeere KYC (Mọ Onibara Rẹ). Alaṣẹ Awọn ere Awọn Malta (MGA) ni a gba si ọkan ninu awọn olutọsọna ti o muna julọ ni Yuroopu, nilo ijẹrisi dandan ti gbogbo awọn oṣere ṣaaju yiyọkuro akọkọ wọn ati ibojuwo idunadura deede. Iwe-aṣẹ Curacao jẹ irọrun diẹ sii, gbigba awọn kasino ni ominira lati ṣeto awọn iloro idaniloju, botilẹjẹpe awọn ibeere ipilẹ jẹ dandan. Kahnawake (Canada) gba ilẹ arin, ni idojukọ aabo ẹrọ orin ati akoyawo iṣẹ.
Ofin Idaabobo Data Gbogbogbo (GDPR) nbeere ki alaye ti ara ẹni wa ni ipamọ ni fọọmu fifi ẹnọ kọ nkan, lo nikan fun idi ipinnu rẹ, ati paarẹ lori ibeere olumulo. Ofin Aṣiri California (CCPA) fun awọn oṣere ni ẹtọ lati mọ kini data ti n gba ati lati beere piparẹ rẹ. Awọn kasino ṣe imuse fifi ẹnọ kọ nkan ti ọpọlọpọ-siwa, iraye si opin si awọn apoti isura data, ati awọn iṣayẹwo aabo deede.
Imudara Nitori aisimi (EDD) ni a lo ni awọn ọran ti o ni eewu giga. Ti ẹrọ orin ba ṣe awọn iṣowo nla-ni diẹ ninu awọn sakani, iloro naa bẹrẹ ni € 2500 - a nilo kasino lati ṣe itupalẹ pipe ti orisun ti owo naa.
Pataki ti KYC fun kasino ati awọn ẹrọ orin
Aabo awọn ẹrọ orin lati idanimo ole ati jegudujera anfani ẹni mejeji. Iwe akọọlẹ ti a rii daju nira lati gige nitori awọn iwe aṣẹ onimu akọọlẹ nilo lati yọ owo kuro. Ti ẹnikan ba ni iraye si orukọ olumulo ati ọrọ igbaniwọle, wọn kii yoo ni anfani lati yọ owo kuro laisi ijẹrisi siwaju tabi ijẹrisi nipasẹ ijẹrisi ifosiwewe meji. KYC tun ṣe idilọwọ lilo alaye isanwo ji: ẹlẹtan kan kii yoo ni anfani lati rii daju idanimọ onimu akọọlẹ pẹlu awọn iwe aṣẹ.
Ṣiṣẹda igbẹkẹle ati agbegbe ti o han gbangba ṣe anfani gbogbo awọn olukopa. Awọn ẹrọ orin mọ pe kasino nṣiṣẹ ni ofin, ni ibamu pẹlu awọn ilana, ati aabo awọn anfani wọn. Syeed n gba orukọ rere bi oniṣẹ ti o gbẹkẹle, fifamọra awọn alabara diẹ sii ati jijẹ iṣootọ laarin awọn ti o wa tẹlẹ. Awọn olutọsọna rii pe awọn ibeere ti wa ni ibamu ati pe ko ṣe awọn ayewo ti a ko ṣeto.
